政府數據顯示，過去三年過去三年欺詐繼續升起。

欺詐案件的數量從2015-16案中的4,693起案件增加到2016-17件和2017-18案件的5,917件，在12月21日在公共部門銀行披露的數據中，在預定的商業銀行。在公共部門銀行的情況下，欺詐案例從2017年至18日在2017年至18日舉行的2,789英寸和2,885件。

貸款賬戶價值69,755盧比的三年內參與銀行欺詐，其中14,000億億盧比Modi-Mehul Choksi案例是所有人的最大欺詐。

據稱由珠寶商Nirav Modi和Mehul Choksi犯下的秘密國家銀行的詐騙，是一種寬松的探測和監督。

據稱，該國最大的貸款欺詐涉及一名孟買PNB分公司的兩個初級官員，他通過SWIFT向兩名珠寶商聯系起來的公司發出未經授權的“承諾”（Lou）。

據財政部介紹，已經提出了幾項措施，以防止欺詐行為，包括建立一個及時檢測，報告和調查公共部門銀行內大欺詐的框架。

超過50億盧比的貸款賬戶如果被歸類為NPA，則由銀行從可能的欺詐角度審查，并在本行在本調查調查結果審查NPA的審查委員會之前進行報告。

此外，國有銀行還通過了在線核查信用信息報告和任意違法者列表的實踐，以減輕欺詐。